Muchos de los habituales del blog conoceréis mi faceta de aspirante a inversor. Para mí no hay enemigo grande ni inversión pequeña, intento sacar partido de donde puedo (trata de blancas y tráfico de drogas o armas excluídos que os conozco…).
Debido a esto, me resulta importante conocer hacia dónde se orientan los flujos del dinero para, de este modo, posicionarme lo más cerca posible y ver si puedo ganar algo. Dada la época que me ha tocado vivir y el gobierno que me ha tocado soportar (en los últimos 15 años) el invertir es la única forma de complementar mi salario e intentar asegurarme una más que incierta pensión.
Desde mi punto de vista existen varios destinos para el dinero: renta variable (bolsa), renta fija (bonos y letras públicas y privadas), inversión inmobiliaria, inversión en materias primas, divisas y depósitos bancarios.
Si consideramos que el dinero es finito (por mucho que muchos se empeñen en que no lo es, normalmente aquellos que no trabajan para ganarlo), lo que se invierta en un destino ha de salir de otro. Por ejemplo, sacas dinero de la cuenta para invertilo en bolsa o vendes un piso para meter el dinero en el banco.
A la hora de invertir, lo que hay que hacer es detectar hacia dónde se dirige el dinero fuerte (el de la gente informada con 9357297 asesores) y dirigir el tuyo hacia el mismo destino.
¿Os habéis preguntado por qué baja la bolsa cuando sube la prima de riesgo y viceversa?
Las explicaciones de los analistas son diversas, personalmente prefiero creer en un principio muy básico: la bolsa sube cuando le entra dinero. Cuando sube la prima de riesgo, los bonos ofrecen un interés mayor a un precio más bajo, de modo que el dinero sale de la bolsa para entrar en los bonos.
Una cosa curiosa de los bonos es la relación entre precio e interés que, a priori, puede parecer disparatada. Cuando sube el precio de los bonos, baja el interés que ofrece, ¿extraño? No, es más lógico de lo que parece. Cuando el precio sube es porque hay mucha demanda de bonos y por eso, para colocarlos no hace falta dar tanto interés. Cuando nadie quiere bonos (véase el caso griego) se da un interés elevado a bajo precio para ver si se colocan.
¿Os sorprende que haya bolsas marcando máximos históricos cuando hay una crisis financiera galopante?
Si pensáis que el dinero ha de invertirse en algún sitio y tenéis en cuenta que la inversión inmobiliaria no es una opción, los depósitos dan intereses irrisorios y las materias primas están de capa caída (por la baja producción industrial), ¿hacia dónde irá el dinero para obtener rentabilidad?
Exacto, hacia las bolsas.
Por supuesto, a la hora de invertir, siempre hay gente que “orina fuera del tiesto”, y van alentando burbujas para ir exprimiendo diversos activos en diversos países… pero eso ya, es otra historia…
Feliz semana santa!
Tus explicaciones, que son muy lógicas e ilustrativas, afianzan mi teoría: la bolsa y los casinos son exactamente lo mismo. O sea, sitios donde se va a apostar, en los cuales hay tres tipos de personajes. La mayoría, que son un montón de visitantes esporádicos, los que dejan ahí el grueso de la pasta a base de un poquito cada uno. Luego están los profesionales, que son los que van recogiendo un pequeño porcentaje de ese grueso que han dejado los incautos visitantes esporádicos. Y después están los dueños, que son los que se llevan el resto de ese grueso, o sea, la mayor parte. La banca siempre gana, porque para eso está diseñado el negocio, para que no pueda perder. Y si alguien entra con truquitos como el de ir duplicando la apuesta siempre al rojo, por ejemplo, automáticamente es expulsado del casino. Ignoro cuál es el truquito equivalente en la bolsa, pero seguro que los grandísimos inversores lo tienen. Me huele que los tiros van por las compras y ventas masivas que remueven bien el agua para que acudan los incautos, y después, pues ya se sabe, a río revuelto, ganancia de pescadores.
ResponderEliminarEl paralelismo es sencillo. Dueños: grandes macrogrupos de macrocorporaciones. Profesionales: multinacionales medianas, inversores profesionales. Visitantes esporádicos: los pringaos, pequeñas empresas y pequeños inversores a los que les come el coco su “asesor financiero”.
¿Voy muy descaminado?
De hecho vas bastante bien encaminado, por eso hablo de ponerse del lado del dinero informado. Para que las bolsas funcionen hace falta un torrente de novatos que se dejen los cuartos ahi y se renueven cada cierto tiempo...
ResponderEliminarTambien es cierto que los grandes inversores metan ahi dinero para financiar a las empresas... La sangre (dinero) de los qnovatos que se meten ahi sin saber (y me incluyo hace años) son los que lubrican la maquinaria, lo que pasa es que yo soy un cabezon y me he empeñado en quedarme y aprender cueste lo que cueste...
Buffet siempre ha aconsejado invertir en valores sólidos en Bolsa pero a largo plazo. Considera que los que entran y salen continuamente acaban desplumados tarde o temprano.
ResponderEliminarEl problema de las inversiones es que todo está condicionado por la intervención política. La Bolsa norteamericana se sostiene con la diarrea monetaria que Obama está produciendo. ¿Puede mantenerse siempre así?. Cuando corten el chorreo de dinero a bajo tipo de interés, no todas las empresas soportarán el impacto.
Y por otro lado, los productos derivados o estructurados (de varios derivados), es como jugar al casino.
En mi opinión los que se forran en Bolsa en los tiempos actuales son los que tienen información privilegiada, entre otras cosas sobre las decisiones políticas que se gestan.
Yo creo que ahí está la clave, en la información privilegiada y en la cercanía/lejanía de los centros de decisión/poder
ResponderEliminarla bolsa la veo un sitio demasiado inhospito para la gente como yo, sin conocimientos economicos y/o matematicos, un sitio peligroso
ResponderEliminarSegún el Banco de España (dato de hoy), la economía decrecerá un 1,5%, y el paro alcanzará el 27,1% en 2013. Según el Gobierno (dato de no sé cuándo), la caída de la economía será del 0,5%, y el paro, el 24,3%. Luego están las cifras del BCE, del FMI, de la UE, y las del Sursum Corda, las de hace unos meses, las de hace unas semanas, y las de pasado mañana y las del mes que viene.
ResponderEliminarAhora van mis preguntas a los expertos en esto de la ciencia económica:
1º) ¿Son relevantes las diferencias? Yo supongo que en teoría sí, y que mucho. Otra cosa es en la práctica, porque visto el baile continuo, para mí que importan un bledo. Al final, uno habrá sido el que más se haya aproximado, pero sólo porque tiene que ser así.
2º) ¿Cuáles son más o menos fiables, y por qué? Yo supongo que absolutamente ninguna, porque son falsas incluso las que dan a toro pasado, como para fiarse de las futuras.
3º) ¿No son más bien la herramienta de cada sección de la mafia internacional para ir encauzando los afluentes que irán recogiendo la pasta de los diferentes acuíferos de euros, dólares, yenes, etc..., y que desembocarán en el gran cauce por donde debe fluir el gran río hasta el embalse final de la pasta universal? Yo supongo que exactamente es así. El problema es que están secando los acuíferos.
Bueno, lo que me resulta casi enternecedor es que las personas no sean capaces de ver que el elemento sistémico es consecuencia de una crisis estructural, de forma que la economía adopta la forma de hacer política. Invertir "dinero" en procesos cada vez más dinámicos y volátiles es un riesgo permanente. Creo sinceramente que hay que invertir en producción no en especulación y si les parece que el sistema está saturado de "productividad" pues entonces enfoquen la nanotecnología y los componentes de la cuarta revolución industrial. En fin, gracias por tu blog y si me permites, quisiera dejar la dirección del mio donde hablo desde la perspectiva de la teoría general de sistemas. Nada técnico, solo para aficionados.
ResponderEliminar“La indignación moral es la estrategia tipo para dotar al idiota de dignidad. ” Marshall Mc Luhan http://carmelo-lattassa.blogspot.com.es/